Список необходимых документов

Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении лизингового продукта ООО «Тяжпромлизинг»

1. Юридические документы

1. Обществом с ограниченной ответственностью предоставляются:

  1. Выписка из Единого государственного Реестра юридических лиц о зарегистрированном юридическом лице по состоянию на текущую дату, (оригинал, либо нотариально удостоверенная копия).
  2. Свидетельство о государственной регистрации Общества (форма № Р5003), для предприятий, зарегистрированных до 01 июля 2002 года — Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц по форме Р57001.
  3. Учредительный договор, Устав Общества со всеми изменениями и дополнениями к ним, Свидетельства о государственной регистрации изменений в учредительные документы Общества (нотариально удостоверенные копии).
  4. ПРИ НАЛИЧИИ (В соответствии с Уставом) — Выписка из протокола общего собрания участников Общества об избрании Совета директоров с указанием его персонального состава и срока полномочий (копия, удостоверенная председателем и секретарем собрания, печатью Общества).
  5. ПРИ НАЛИЧИИ (В соответствии с Уставом) — Положение о Совете директоров Общества (копия, удостоверенная подписью уполномоченного лица Общества, скрепленной печатью Общества).
  6. ПРИ НАЛИЧИИ (В соответствии с Уставом) — Положение о Генеральном директоре (Директоре) Общества (копия, удостоверенная подписью уполномоченного лица Общества, скрепленной печатью Общества).
  7. Выписка из протокола общего собрания акционеров Общества или выписка из протокола заседания Совета директоров Общества об избрании Генерального директора (Директора) (копия, удостоверенная подписями секретаря заседания Совета Директоров, уполномоченного лица Общества, скрепленная печатью Общества).
  8. Копия Контракта с Генеральным директором (Директором) Общества, заверенная печатью и подписанная лицом, которое по Уставу должно уполномочено заключить контракт с единоличным исполнительным органом или письмо о том, что такой контракт по состоянию на текущую не заключался.
  9. Копия приказа о назначении Главного бухгалтера, заверенная печатью Общества и подписанная Генеральным директором (Директором) или Начальником Отдела кадров с расшифровкой Ф.И.О. и должности. В случае отсутствия в штате предприятия должности Главного бухгалтера, необходимо представить надлежащим образом заверенные копии Приказа и иных документов о возложении обязанностей Главного бухгалтера на Генерального директора (Директора ) или о передаче функций Главного бухгалтера другому лицу (специализированной организации).
  10. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством РФ, по месту нахождения на территории РФ (нотариально удостоверенная копия).
  11. Информационное письмо об учете в ЕГРПО (нотариально удостоверенная копия).
  12. Протокол общего собрания участников Общества о совершении с Банком крупной сделки (при необходимости, в соответствии с действующим законодательством РФ) оригинал (форма подлежит согласованию с Банком и предоставляется только после принятия Банком решения о предоставлении кредита) 
  13. В случае, если функции единоличного исполнительного органа переданы управляющей компании, необходимо предоставить надлежащим образом удостоверенное Решение соответствующего органа Общества в соответствии с его Уставом (Общего собрания участников, Совета директоров) о передаче функций единоличного исполнительного органа управляющей компании (управляющему). Управляющей компанией предоставляются документы, указанные в п.п.1-15 настоящего перечня.
  14. В случае, если от имени Общества сделки совершаются не его единоличным исполнительным органом, а иным лицом, необходимо предоставить доверенность, форма которой и способ удостоверения согласовываются с Банком.

Документы, необходимые для проведения финансового анализа и оценки проекта, на финансирование которого запрашивается лизинговый продукт:

  • Анкета заемщика (лица, предоставившего обеспечение) по форме Тяжпромлизинг;
  • Краткое описание основой деятельности Компании с указанием времени начала осуществления бизнеса, описание основной реализуемой продукции, основных контрагентов (поставщиков и покупателей), условий поставки/покупки (предоплата, рассрочка платежа и т.д. в долях), доли сегмента рынка реализуемой продукции, конкурентной позиции на соответствующем рынке;
  • При наличии у Заемщика дочерних, зависимых и аффилированных структур, а также обособленных управляющих компаний — юридических лиц, представить в качестве приложения к анкете схему организационной структуры холдинга Заемщика с указанием по каждой организации, входящей в холдинг, следующей информации:
    • полное и краткое наименование,
    • вид деятельности,
    • юридический адрес,
    • фактический адрес,
    • учредители, с указанием доли в УК в процентном соотношении,
  • Технико-экономическое обоснование (бизнес-план) сделки, на финансирование которой запрашивается кредитный продукт, включающее: описание цели, на которую запрашивается кредитный продукт и направлений его использования, основных контрагентов, предполагаемых сроков реализации, описание рынка планируемого сбыта, ожидаемого результата (прибыли), расчет движения денежных потоков (cash flow), прилагаемый к настоящему перечню либо аналогичный расчет, выполненный по форме предприятия, но содержащий основные параметры прилагаемого расчета движения денежных средств;
  • Договоры, контракты, а также иные документы по сделке, на финансирование которой запрашивается лизинговый продукт;
  • (Для золотодобывающих компаний): Справки об объемах сданного и переработанного драгоценного металла, заверенные аффинажными заводами, за 2 года и другие документы (квота, лицензия, план горных работ и другие документы);
  • Копии документов, подтверждающих право собственности и/или договоров аренды на занимаемые Компанией помещения (здания, сооружения);
  • Дополнительные соглашения к договорам банковского счета, предоставляющие право Кредитору («Северный морской путь») на бесспорное списание денежных средств в пределах задолженности по кредитному договору со счетов Заемщика, открытых в других банках (предоставляется только после принятия Банком решения о предоставлении соответствующего кредитного продукта).
  • Бухгалтерская отчетность Компании за 5 последних отчетных периодов (кварталов) с отметкой территориального подразделения МНС по месту регистрации Компании о принятии отчетности, включая: бухгалтерский баланс (форма №1), «Отчет о прибылях и убытках» (форма №2), приложения к последнему годовому бухгалтерскому балансу (формы №3,4,5,6), аудиторское заключение и пояснительная записка к нему.
  • При наличии: бухгалтерская отчетность Компании, выполненная по международным стандартам финансовой отчетности в полном объеме, за период не менее, чем за 2 последних года, с аудиторским заключением к ней.

В качестве дополнительной информации, может быть представлена к рассмотрению управленческая отчетность Компании за последние 4 отчетных периода при условии, что ее статьи соответствуют установленным стандартам бухгалтерской отчетности (формы №№1-5), все расхождения со стандартной бухгалтерской отчетностью имеют разумное объяснение со стороны Компании и базируются на фактических подтверждаемых данных.

  • Документ, содержащий сведения об учетной политике Компании на текущий год и копия приказа о ее утверждении,
  • Сведения о ежемесячных поступлениях на счета Компании в обслуживающих банках (приложение №2 к настоящему перечню) за последние 12 месяцев, включая последние полные месяцы, прошедшие с отчетной даты, предшествовавшие обращению в Банк, либо расшифровка ежемесячных движений по балансовым счетам 51, 52 за тот же период.
  • При наличии: Отчет об оценке активов компании, выполненный независимым оценщиком.

Расшифровки статей бухгалтерского баланса за последний отчетный период (при наличии значений по перечисленным ниже статям в бухгалтерском балансе):

  • «Основные средства» (код стр.120) с указанием наиболее значимых объектов (стоимостью более 5% от балансовой стоимости основных средств), процента износа и места нахождения;
  • «Незавершенное строительство» (код стр.130) пообъектно, с указанием планируемого ввода в эксплуатацию. При наличии приобретенных, но не введенных в течение 1 года в эксплуатацию основных средств, их необходимо выделить отдельной строкой, с указанием наименования и целевого назначения. Такой же подход применяется в случае наличия строящихся объектов, работы на которых по каким-либо причинам приостановлены («заморожены»);
  • «Доходные вложения в материальные ценности» (код стр. 135) пообъектно, с указанием места нахождения имущества, организаций, которым оно передано в пользование, основных условий и срока пользования;
  • «Долгосрочные финансовые вложения» (код стр.140) с указанием суммы, формы инвестиций, наименования юридического лица, балансовой стоимости вложений, доли в уставном капитале;
  • «Прочие внеоборотные активы» (код стр.150) с указанием формы (вида) вложений (пообъектно);
  • «Запасы» (код стр. 210) с выделением неликвидных (выведенных из хозяйственного оборота) позиций;
  • «Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты)» (код стр. 230) с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
  • «Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты)» (код стр. 240) с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
  • «Краткосрочные финансовые вложения» (код стр. 250) пообъектно, с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
  • «Прочие оборотные активы» (код стр. 270) пообъектно, с указанием наименования должника, суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и предпринятых для этого мер;
  • «Добавочный капитал» (код стр.420) по источникам формирования с выделением суммы каждого источника;
  • «Целевое финансирование и поступления» (код стр.450) по источникам формирования с выделением суммы каждого источника и цели получения финансирования;
  • «Непокрытый убыток» (код стр. 470) с указанием времени (периода) и причин формирования убытка;
  • «Займы» (код стр. 510, 610) с указанием наименования кредитора, основных условий полученного займа (суммы по договору, срока возврата (графика) погашения, процентной ставки, предоставленного обеспечения), суммы задолженности (отдельно выделяются суммы: текущей и просроченной задолженности по основному долгу, текущей и просроченной задолженности по процентам, текущей и просроченной задолженности по уплате пени (неустойки, штрафа), причин допущения просроченной задолженности).
  • «Кредиторская задолженность» (код стр.620) с указанием наименования кредитора, вида и суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора либо нормативного документа), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и применяемых кредитором санкций;
  • «Прочие краткосрочные обязательства» (код стр. 660) с указанием наименования кредитора, вида и суммы задолженности, даты ее возникновения, даты погашения (согласно договора), суммы просроченной задолженности, перспектив погашения и применяемых кредитором санкций.

Иная необходимая информация и документы:

  • Расшифровка задолженности перед персоналом компании, бюджетами всех уровней, внебюджетными фондами по состоянию на последнюю отчетную и текущую дату, включая: вид задолженности (налога), наименование бюджета, текущая задолженность, просроченная задолженность, в т.ч. недоимка и пеня, дата возникновения.
  • В случае наличия реструктурированной задолженности в соответствии с Налоговым Кодексом РФ (отсрочки, рассрочки, налогового кредита, инвестиционного налогового кредита), дополнительно предоставляются копии соответствующих документов:
    • решений уполномоченных государственных органов по месту регистрации заемщика с графиками погашения и иными изменениями и дополнениями к ним;
    • договоров о предоставлении налогового (инвестиционного) кредита со всеми изменениями и дополнениями, а также обеспечительных договоров к ним (при наличии).
  • Справка из Территориального подразделения МНС по месту регистрации Компании о состоянии задолженности (оригинал), своевременности и полноте соблюдения условий реструктуризации задолженности (предоставления налогового/инвестиционного налогового кредита), а также о наличии рублевых и валютных счетов Компании в обслуживающих банках по состоянию на текущую дату.
  • Расшифровка обязательств перед обслуживающими банками (за исключением «Северный морской путь» (ООО)), в том числе: предоставленные кредиты, кредитные линии, овердрафты, банковские гарантии, поручительства, залоги имущества, предоставленные в обеспечение собственных обязательств и/или обязательств третьих лиц, аккредитивы и т.д.) по состоянию на последнюю отчетную и текущую дату. Копии кредитных и обеспечительных договоров со всеми изменениями и дополнениями к ним; выписка из книги залогов, а также по внебалансовым счетам, на которых ведется учет не отраженных в бухгалтерском балансе обязательств.
  • Сведения об аресте и иных аналогичных обременениях (ограничениях в пользовании) имущества Компании по состоянию на текущую дату.
  • Справки из всех обслуживающих банков, за исключением КБ «Северный морской путь» (ООО), (оригиналы), подтверждающие информацию о ежемесячных оборотах по счетам за последние 12 месяцев, кредитную историю, а также наличие/отсутствие обязательств по действующим кредитным продуктам и текущей ссудной (иной, приравненной к ней) задолженности, наличие/отсутствие неисполненных требований третьих лиц (картотек) к счетам Компании.
  • Информация о структуре выручки за 5 анализируемых отчетных периодов (кварталов), в том числе: денежными средствами, векселями, взаимозачетами и т.п.
  • Справка о судебных разбирательствах в Арбитражных судах и судах общей юрисдикции, в которых Компания являлась/является ответчиком за последний год.
  • Копии актов проверки Компании налоговыми органами за последний год (при наличии).
  • Информация о лицах, с которыми предприятие связано экономически и юридически (то есть стороны имеют общую собственность, и/или взаимные гарантии, и/или обязательства, и/или контролируют имущество друг друга, а также руководитель одной стороны совмещает руководящую должность у другой) таким образом, что финансовые трудности одной стороны обуславливают или делают вероятным возникновение финансовых трудностей другой стороны. Под контролем понимается прямое или косвенное (через дочерние общества) владение более чем 50 % голосов у стороны (лица) или способность контролировать больше половины голосов по специальной договоренности с другими акционерами (участниками) или согласно Уставу, т.е. одна сторона (лицо) способна контролировать другую и может существенно повлиять на ее финансовые и оперативные решения.
  • В случае, если Компания является эмитентом ценных бумаг — предоставляется ежеквартальный отчет эмитента ценных бумаг о существенных фактах (событиях и действиях), затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента, составляемый в соответствии со статьей 30 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" (с изменениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст. 1918; 2002, N 52 (часть II), ст. 5141) и Постановлением Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 2 июля 2003 года N 03-32/пс "О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг" (с изменениями), зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 18 сентября 2003 года N 5084, 2 марта 2004 года N 5593 ("Российская газета" от 2 октября 2003 года N 197).
  • Сведения о событиях, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность Компании, произошедших за период с последней отчетной даты до обращения в Банк (о фактах, повлекших разовое (более, чем на 25%) увеличение или уменьшение стоимости активов; о фактах, повлекших разовое увеличение чистых убытков, более, чем на 25%; о фактах разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества по которым составляет долю в активах Компании на дату осуществления сделки более, чем 25%.
  • Копии лицензий, необходимых для осуществления основной деятельности Компании.
  • Другие необходимые для проведения анализа документы в объеме, указанном в соответствующем требовании Банка.

Все передаваемые в ООО «Тяжпромлизинг» копии документов должны быть заверены подписями уполномоченного лица и главного бухгалтера Общества, а также скреплены его печатью (если не предусмотрен иной способ удостоверения).

Учитывая большой объем материалов, данное требование может быть соблюдено путем сшивания документов по однородным группам (финансовые документы, юридические документы и др.), в месте сшива заверены подписями руководителя и главного бухгалтера, а также скреплены печатью Компании.